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विदेशी मुद्रा असफलताओं के लिए एफसीए जुर्माना बार्कलेज £ 284,432,000 प्रकाशित: 20/05/2015 अंतिम बार संशोधित: 20/05/2015 वित्तीय आचार प्राधिकरण (एफसीए) लंदन में अपने विदेशी मुद्रा (FX) के कारोबार में व्यापार प्रथाओं को नियंत्रित करने में नाकाम रहने के लिए बार्कलेज बैंक पीएलसी (बार्कलेज) पर £ 284,432,000 के एक वित्तीय जुर्माना लगाया गया है। यह कभी एफसीए, या अपने पूर्ववर्ती वित्तीय सेवा प्राधिकरण (एफएसए) द्वारा लगाए गए सबसे बड़े वित्तीय दंड है। अपने FX व्यापार को नियंत्रित करने के लिए पर्याप्त रूप से बार्कलेज विफलता प्रणालीबद्ध महत्वपूर्ण स्थान FX बाजार पर इसके संभावित प्रभाव की रोशनी में विशेष रूप से गंभीर है। असफलताओं ब्रिटेन वित्तीय प्रणाली में विश्वास को कम, ईएम मौके FX व्यापार, विकल्प और बिक्री में G10 के मौके FX व्यापार से परे का विस्तार और जोखिम पर अपनी अखंडता डालने, बार्कलेज 'लंदन आवाज व्यापार FX व्यापार के दौरान हुई। Georgina Philippou, प्रवर्तन और बाजार निरीक्षण के एफसीए के कार्यवाहक निदेशक ने कहा: "यह अस्वीकार्य प्रथाओं ट्रेडिंग फ्लोर पर पनपने की अनुमति के लिए एक फर्म का एक और उदाहरण है। इसके बजाय अपने व्यवसाय के साथ जुड़े स्पष्ट जोखिम को संबोधित करने का बार्कलेज अपने ग्राहकों की उन के आगे फर्म के हितों डाल दिया है, जो विकसित करने के लिए एक संस्कृति की अनुमति दी और प्रतिष्ठा को कम आंका गया जो । और ब्रिटेन के वित्तीय प्रणाली की अखंडता को 160;। अपने वादे परिवर्तन वितरित करने पर वे अच्छा बनाने के लिए सुनिश्चित करें कि अपने सिस्टम और संस्कृतियों को देखना चाहिए कि फर्मों " वीडियो: बार्कलेज मामले का सारांश अक्टूबर 2013 2008 1 जनवरी और 15 अपने FX व्यापार पर बार्कलेज प्रणालियों और नियंत्रण अपर्याप्त थे। इन असफलताओं उन व्यवसायों में अपने ग्राहकों, अन्य बाजार सहभागियों और व्यापक ब्रिटेन वित्तीय प्रणाली के उन लोगों के आगे बार्कलेज के हितों डाल दिया है कि कार्यों में संलग्न करने का अवसर व्यापारियों दे दी है। ये व्यवहार अनुपयुक्त कि नुकसान उन ग्राहकों और बाजार सकता है, एक तरह से अन्य कंपनियों में व्यापारियों के साथ मिलीभगत में शामिल है, 'ग्राहकों की गतिविधियों के बारे में जानकारी साझा करने और मौके FX मुद्रा दरों में हेरफेर करने के प्रयास में शामिल थे। बार्कलेज और अन्य कंपनियों के पहले ही वे अपने FX के कारोबार में असफलताओं के मूल कारणों का पता है कि और वे मानकों को ड्राइव कि यह सुनिश्चित करने के लिए एक उद्योग की व्यापक remediation के कार्यक्रम में भाग ले रहे हैं। Remediation के कार्यक्रम के भाग के रूप में, बार्कलेज और अन्य कंपनियों में वरिष्ठ प्रबंधन के लिए आवश्यक परिवर्तन पहुंचाने की जिम्मेदारी लेनी चाहिए। बार्कलेज असफलताओं अपने FX व्यापार पर बार्कलेज नियंत्रण अपर्याप्त और अप्रभावी थे। फ्रंट ऑफिस गोपनीयता के साथ जुड़े स्पष्ट जोखिम, ब्याज और व्यापारी आचरण के संघर्ष पर लेने के लिए विफल रहा है - लेकिन यह मुख्य रूप से प्रासंगिक जोखिम की पहचान, मूल्यांकन और प्रबंधन करने के लिए उसके सामने कार्यालय FX व्यापार पर भरोसा किया। सामने कार्यालय प्रबंधन के लिए जिम्मेदार लोगों में से कुछ बार्कलेज FX व्यापार में सही मूल्यों और संस्कृति एम्बेड करने के लिए एक विफलता को दर्शाती है, और / या इस दुराचार में शामिल कई बार अवगत थे। बार्कलेज 'नियंत्रण और जोखिम कार्यों को प्रभावी ढंग से FX के कारोबार में इन जोखिमों के प्रबंधन को चुनौती देने में विफल रहा है। बार्कलेज कपटपूर्ण व्यवहार में लगे हुए तंग बुनना समूहों का गठन और चैट रूम सहित इलेक्ट्रॉनिक संदेश प्रणाली के माध्यम से संप्रेषित बार्कलेज सहित विभिन्न बैंकों, से जो व्यापारियों में। कुछ समूहों के लिए खुद को वर्णित या इस तरह के "खिलाड़ियों" के रूप में वाक्यांशों का उपयोग दूसरों के द्वारा वर्णित किया गया है - "3 Musketeers" और "टिप्पणी की है कि हम सब एक साथ मर" के रूप में चैट रूम में खुद को और दूसरों के लिए भेजा एक चैट रुम में भागीदार। इन समूहों के माध्यम से प्राप्त जानकारी के व्यापारियों को अपने व्यापार रणनीतियों का निर्धारण में मदद की। वे तो तय दरों और (प्रतिकूल मुद्रा दर आंदोलनों के संपर्क में है, तो एक ग्राहक का सामना कर सके घाटे को सीमित करने के लिए तैयार कर रहे हैं) ट्रिगर ग्राहक "स्टॉप लॉस के" आदेश में हेरफेर करने का प्रयास किया। उदाहरण के लिए, बाजार में प्रासंगिक मुद्रा दर में हेरफेर करने के प्रयास में यह शामिल व्यापारियों बैंक अपने ग्राहकों के लिए एक विशेष मुद्रा बेचने के लिए सहमत हुए थे, जिस पर दर में यह है कि मुद्रा खरीदा था, जिस पर औसत दर से अधिक था कि यह सुनिश्चित करने के लिए बाजार बार्कलेज के लिए एक लाभ सुनिश्चित करने के लिए। बार्कलेज वे बार्कलेज से खरीदा था विकल्पों में से भुगतान बहिष्कार प्राप्त करने से बार्कलेज 'ग्राहकों को रोकने के लिए ठीक है या हाजिर FX बाजार दरों में हेरफेर करने की कोशिश में है FX विकल्प में व्यापार की स्थिति' नियंत्रण असफलताओं भी व्यापारियों बार्कलेज लाभ का अवसर मतलब था कि '। एफसीए भी बंटवारे ग्राहक पहचान और ग्राहक के आदेश के बारे में जानकारी सहित मौके FX व्यापारियों और बिक्री के कर्मचारियों द्वारा गोपनीय जानकारी का अनुचित साझा करने के उदाहरण मिल गया। इन विवरण का खुलासा ग्राहक हानि के लिए महत्वपूर्ण क्षमता बनाने, अन्य बाजार सहभागियों वे अन्यथा होता था की तुलना में बार्कलेज 'ग्राहकों की गतिविधि के बारे में अधिक जानकारी दे दी है। बार्कलेज FX व्यापार में असफलताओं लिबोर और पिछले एफएसए और एफसीए प्रवर्तन कार्यों के विषय थे जो सोना फिक्सिंग के संबंध में इसी प्रकार के नियंत्रण असफलताओं के बावजूद कायम है। बार्कलेज इन प्रवर्तन कार्रवाई के बाद कुछ सुधार किया है, वह अपने FX व्यापार में असफलताओं की अंतर्निहित मूल कारणों को संबोधित करने के लिए पर्याप्त कदम उठाने में नाकाम रहे। वित्तीय जुर्माना बार्कलेज एक 20% छूट के लिए योग्यता, एफसीए की जांच के चरण दो में बसे - इस के बिना, एफसीए £ 355,540,000 के एक वित्तीय जुर्माना लगाया गया होता। हम जिंसों के वायदा व्यापार आयोग (सीएफटीसी), न्यूयॉर्क के फेडरल रिजर्व बैंक, वित्तीय सेवा के न्यूयॉर्क राज्य विभाग (NYDFS), और अमेरिकी न्याय विभाग (सहित इस मामले पर अमेरिका में अन्य नियामकों के साथ मिलकर काम किया है DOJ)। बार्कलेज इस जांच के दौरान खुला और एफसीए के साथ सहयोगी था और अपने व्यवसाय प्रथाओं और संबद्ध नियंत्रण में सुधार के लिए महत्वपूर्ण संसाधनों के लिए प्रतिबद्ध है। संपादकों के लिए नोट्स बार्कलेज बैंक पीएलसी में बार्कलेज बैंक पीएलसी के लिए अंतिम सूचना और FX बाजार के एक सारांश और प्रयास किया हेरफेर का उदाहरण है। FX बाजार लंदन में जगह लेता है 40% जिनमें से $ 5300000000000 के दैनिक औसत कारोबार के साथ दुनिया में सबसे बड़ा और सबसे अधिक तरल बाजारों में से एक है। मौके FX बाजार (भी "सुधारों" के रूप में जाना जाता है) एक थोक वित्तीय बाजार और मौके FX बेंचमार्क दो मुद्राओं के सापेक्ष मूल्य स्थापित करने के लिए इस्तेमाल किया जाता है। उदाहरण के मूल्य की संपत्ति की मदद या मुद्रा जोखिम का प्रबंधन करने के लिए फिक्स, वित्तीय और गैर वित्तीय कंपनियों की एक विस्तृत श्रृंखला के द्वारा किया जाता है। एक FX विकल्प खरीदार पर या एक सहमति तारीख से पहले एक निर्धारित दर पर मुद्रा का एक सेट राशि को खरीदने या बेचने का अधिकार है, लेकिन दायित्व नहीं देता है। विकल्पों में से कुछ प्रकार के केवल सक्रिय या प्रश्न में मुद्रा जोड़ी बाजार में एक विशेष दर पर कारोबार कर रहा है, तो निष्क्रिय किया जा सकता है। ऑप्शन प्रदाताओं विकल्प की अवधि के लिए जगह है FX दर में आंदोलनों को उजागर कर रहे हैं, और आम तौर पर इस जोखिम का प्रबंधन करने के लिए बाजार में है कि मुद्रा जोड़ी खरीदने या बेचने जाएगा। फर्मों वैध तरीके से जुड़े व्यापार के माध्यम से ग्राहक के आदेश से उत्पन्न होने वाले जोखिम के प्रबंधन द्वारा एक लाभ या हानि कर सकते हैं। हालांकि हाजिर FX बेंचमार्क या इंट्रा डे दरों पूरी तरह अस्वीकार्य हैं हेरफेर करने के लिए प्रयास करता है। मौके FX व्यापार जांच के तहत इस अवधि के दौरान अनियमित था, प्रभावी प्रणाली और नियंत्रण के माध्यम से अपने FX के कारोबार के साथ जुड़े जोखिम के प्रबंधन फर्मों के महत्व को व्यापक रूप से उद्योग कोड में मान्यता प्राप्त है। सभी नियंत्रित कंपनियों के उन बाजारों विनियमित रहे हैं या नहीं, पहचान, मूल्यांकन और अपने व्यापार को वे में संचालित बाजारों में है कि मुद्रा जोखिम का प्रबंधन और बाजार अखंडता की रक्षा करनी चाहिए। अंतिम सूचना और लिबोर और गोल्ड फिक्सिंग के संबंध में बार्कलेज के खिलाफ प्रवर्तन मामलों के लिए अंतिम नोटिस। यह कभी एफसीए या एफएसए द्वारा लगाए गए सबसे बड़े वित्तीय दंड है और FX से संबंधित इस मामले सहित जो छह साल की बेंचमार्क दुराचार, के लिए कंपनियों पर लगाए गए 15 वीं है। 225,575,000 £ 12 नवंबर 2014 को सिटी बैंक एनए पर FX असफलताओं के लिए अन्य कंपनियों पर लगाया एफसीए दंड ($ 358,000,000), एचएसबीसी बैंक पीएलसी £ 216,363,000 ($ 343,000,000), जेपी मॉर्गन चेस बैंक एनए £ 222,166,000 ($ 352,000,000), स्कॉटलैंड पीएलसी के रॉयल बैंक £ 217,000,000 ($ 344,000,000) और यूबीएस एजी £ 233,814,000 ($ 371,000,000)। स्पॉट FX के मूल्य (विनिमय दर) आज और स्वामित्व सहमति व्यक्त की है, जहां दो मुद्राओं (एक मुद्रा जोड़ी), के आदान प्रदान के लिए (आमतौर पर दो व्यावसायिक दिनों के व्यापार की तारीख से) उसके बाद शीघ्र ही स्थानांतरित कर रहा है वर्णन करता है। G10 मुद्राओं अमेरिकी डॉलर, यूरो, जापानी येन, ब्रिटिश पौंड, स्विस फ़्रैंक, ऑस्ट्रेलियाई डॉलर, न्यूजीलैंड डॉलर, कनेडियन डॉलर, नॉर्वे क्रोन और स्वीडिश क्रोना हैं। प्रासंगिक अवधि के दौरान 04:00 WM रायटर तय होने से पहले 30 सेकंड और 30 सेकंड के 16:00 के बाद एक एक मिनट खिड़की (या "तय अवधि") के दौरान विशेष रूप से इलेक्ट्रॉनिक ब्रोकिंग प्लेटफार्मों पर व्यापारिक गतिविधियों के संदर्भ द्वारा गणना की गई। जानकारी के लिए प्रत्येक दिन अलग-अलग केंद्रीय बैंकों के बीच आदान-प्रदान किया और तय करने के समय में एक इलेक्ट्रॉनिक ब्रोकिंग मंच पर व्यापारिक गतिविधियों पर आधारित है पर ईसीबी तय आधारित है। समय में उस विशेष पल में एक विनिमय दर को दर्शाता है कि एक तय - तय की इस तरह की एक "फ़्लैश" ठीक कर के रूप में वर्णित है। 160; 160 प्रासंगिक उद्योग कोड के उदाहरण गैर निवेश उत्पाद Code160 शामिल हैं; 160; और एसीआई मॉडल कोड। 160; एफसीए पहले से ही फर्मों और कंपनियों के बेंचमार्क से छेड़छाड़ के व्यापारियों के जोखिम को कम कैसे प्रभावी ढंग से की विशेष समीक्षा के लिए एक व्यापक पर्यवेक्षी remediation के कार्यक्रम के साथ, उद्योग भर में मानकों को ड्राइव और गोपनीय जानकारी का दुरुपयोग नहीं है यह सुनिश्चित करने के लिए काम कर रहा है। इसके अलावा, एफसीए का प्रयास किया या किसी भी विनियमित बेंचमार्क की वास्तविक हेरफेर अब तक सात साल की जेल की सजा को आकर्षित कर सकता है जो एक अपराध है, अप्रैल 2015 से 1 से 4:00 WM रायटर बेंचमार्क को विनियमित करने का अधिकार दिया गया था। अप्रैल 2014 में एफसीए यह कैसे प्रभावी ढंग से समीक्षा करने की घोषणा की: कंपनियों के बेंचमार्क से छेड़छाड़ के व्यापारियों के जोखिम को कम; फर्मों वे एक अपमानजनक रास्ते में एक और व्यापार के क्षेत्र द्वारा नहीं किया जाता है व्यापार के एक हिस्से में प्राप्त गोपनीय जानकारी सुनिश्चित करना; और कंपनियों के ग्राहकों को दायित्वों और बिक्री और वे ले व्यापार की स्थिति के बीच मौजूद कर सकते हैं कि हितों के टकराव को नियंत्रित। हम भी अप्रैल 2013 में शुरू किए गए थे जो लंदन इंटरबैंक पेशकश दर, इस प्रमुख ब्याज दर बेंचमार्क का प्रयास किया हेरफेर के लिए कंपनियों के खिलाफ प्रवर्तन कार्यों के एक नंबर निम्नलिखित लिबोर पर नियमों के साथ 'कंपनियों के अनुपालन की समीक्षा कर रहे हैं। एफसीए बेंचमार्क पर अंतरराष्ट्रीय स्तर पर सहमति व्यक्त की नियामक मानकों को विकसित करने में एक प्रमुख भूमिका निभाता है। हम सक्रिय रूप से प्रतिभूतियों नियामकों के अंतर्राष्ट्रीय संगठन (आईओएससीओ) द्वारा बेंचमार्क पर बेंचमार्क पर यूरोपीय संघ के विनियमन और कुर्सी काम का समर्थन करने में लगे हुए हैं। आईओएससीओ बेंचमार्क टास्क फोर्स इन मानकों को 2014 में प्रमुख बेंचमार्क करने के लिए लागू किया गया है, हम भी लिबोर पर हमारे नियमों की शुरूआत के बाद, ब्याज दर मानक के सुधारों पर एफएसबी काम की सह अध्यक्षता की कैसे प्रभावी ढंग से समीक्षा की है। बैंक ऑफ इंग्लैंड के नेतृत्व में निष्पक्ष और प्रभावी बाजार की समीक्षा (FEMR), थोक वित्तीय बाजारों को संचालित रास्ते से एक व्यापक और दूरंदेशी मूल्यांकन का संचालन करने के लिए जून 2014 में चांसलर द्वारा स्थापित किया गया था। एफसीए सह-अध्यक्षों को इस काम एचएम खजाना। 1 अप्रैल 2013 को वित्तीय आचार प्राधिकरण (एफसीए) सभी विनियमित वित्तीय कंपनियों के संचालन पर्यवेक्षण और प्रूडेंशियल नियमन प्राधिकरण (पीआरए) की देखरेख के द्वारा नहीं उन लोगों के विवेकपूर्ण पर्यवेक्षण के लिए जिम्मेदार हो गया। एफसीए प्रासंगिक बाजार अच्छी तरह से कार्य सुनिश्चित करने का एक व्यापक सामरिक उद्देश्य है। यह तीन परिचालन उद्देश्य हैं इस का समर्थन करने के लिए: उपभोक्ताओं के लिए सुरक्षा का एक उचित डिग्री को सुरक्षित करने के लिए; रक्षा के लिए और ब्रिटेन के वित्तीय प्रणाली की अखंडता को बढ़ाने के लिए; और उपभोक्ताओं के हित में प्रभावी प्रतिस्पर्धा को बढ़ावा देने के लिए। आप एफसीए के बारे में और अधिक जानकारी प्राप्त कर सकते हैं। साथ ही यह प्रा के लिए अलग है के रूप में कैसे।